Hallinnointi- ja ohjausjärjestelmät
Vaikka Suomen Hypoteekkiyhdistys (jäljempänä ”Hypoteekkiyhdistys”) ei ole listayhtiö, sillä on julkisen kaupankäynnin kohteena olevien joukkovelkakirjojen liikkeeseenlaskijana velvollisuus noudattaa monelta osin listayhtiöitä koskevia säännöksiä. Hypoteekkiyhdistys noudattaa toiminnassaan Suomen listayhtiöiden hallinnointikoodia, joka tuli voimaan 1. tammikuuta 2020 (jäljempänä ”hallinnointikoodi”).
Oman erityisluonteisen yritysmuotonsa, hypoteekkiyhdistyksen, vuoksi Hypoteekkiyhdistys keskinäisenä yhtiönä eroaa hallintomalliltaan osakeyhtiömuotoisista pörssiyhtiöistä. Hypoteekkiyhdistys on jäsentensä eli lainanottajien keskinäisesti omistama keskinäinen yhtiö, jossa ei ole osakkeita ja jossa jäsenelle ei ole osuutta yhtiön omaisuuteen eikä yhtiön tuottamaan voittoon. Hallintoneuvostolla on keskeinen rooli hypoteekkiyhdistyksen corporate governancen osalta. Oma erityislaki (Laki hypoteekkiyhdistyksistä 8.12.1978/936, jäljempänä ”erityislaki”), johtaa siihen, että osakeyhtiölähtökohdista laaditusta hallinnointikoodista on poikettava monilta osin. Hallitus on tehnyt 29.2.2016 päätöksen koodin noudattamisesta ja myös tehtävistä poikkeuksista. Poikkeamia on yhteensä 11 kappaletta, joista kahdeksan perustuu suoraan erityislakiin ja kaksi sääntöihin. Yksi poikkeama on luonteeltaan tilapäinen ja perustuu Hypoteekkiyhdistyksen hallituksen päätökseen.
Poikkeamat ovat:
| PERUSTE | PERUSTE | POIKKEAMAN SISÄLTÖ |
| Suositus 1: yhtiökokouskutsu ja päätösehdotukset |
Laki hypoteekkiyhdistyksistä 16 § ja 18 § |
Varsinainen kokous valitsee hallintoneuvoston jäsenet + määrää heidän palkkionsa. Hallintoneuvosto valitsee hallituksen ja määrää heidän palkkionsa. |
| Suositus 5: Hallituksen valinta |
Laki hypoteekkiyhdistyksistä 16 §, 18 § ja 19 § |
Varsinainen kokous valitsee hallintoneuvoston jäsenet + määrää heidän palkkionsa. Hallintoneuvosto valitsee hallituksen ja määrää heidän palkkionsa. |
| Suositus 6: Hallituksen toimikausi |
Laki hypoteekkiyhdistyksistä 18 § ja 19 §, sääntöjen 18 § |
Hallintoneuvosto valitsee hallituksen, toimikausi koodin mukaisesti yksi vuosi. |
| Suositus 10: Hallituksen jäsenten riippumattomuus |
Laki hypoteekkiyhdistyksistä 19 §, sääntöjen 18 § |
Hallintoneuvosto valitsee hallituksen, toimikausi koodin mukaisesti yksi vuosi. |
| Suositus 15: Valiokunnan jäsenten valinta |
Laki hypoteekkiyhdistyksistä 18 §, säännöt 16 §, 17 § |
Jäsenten valinta lain ja sääntöjen mukaisessa menettelyssä, osin suoraan lain nojalla. |
| Suositus 17: Palkitsemisvaliokunta |
Säännöt 17 §, laki hypoteekkiyhdistyksistä 18 § | Jäsenten valinta lain ja sääntöjen mukaisessa menettelyssä, osin suoraan lain nojalla. |
| Suositus 18a: Nimitysvaliokunta |
Säännöt 16 §, laki hypoteekkiyhdistyksistä 18 § | Koostuu sekä hallintoneuvoston että hallituksen jäsenistä. |
| Suositus 18 b: Osakkeenomistajien nimitystoimikunta |
Laki hypoteekkiyhdistyksistä 16 § ja 18 § |
Hallituksen valinta hallintoneuvoston tehtävänä. Jäsen voi esittää ehdokkaansa hallintoneuvoston jäseniksi lain ja sääntöjen mukaisessa järjestyksessä. |
| Suositus 19: Toimitusjohtajan toimisuhteen ehdot |
Laki hypoteekkiyhdistyksistä 18 § | Toimisuhteen ehdot määritelty kirjallisesti, mutta ehdot hyväksyy hallituksen sijaan hallintoneuvosto. |
| Suositus 22: Palkitsemista koskeva päätöksenteko |
Laki hypoteekkiyhdistyksistä 18 § | Hallituksen palkkioista päättää hallintoneuvosto. |
| Suositus 22: Palkitsemista koskeva päätöksenteko
|
Hallinnointikoodin 1.1.2020 voimaan tulleiden uusien säännösten voimaan-tulosäännöksen ja arvopaperimarkkinalain välisen suhteen osalta tehty tulkinta, jonka mukaan hyväksymisaikataulu koskee sitovana vain osakkeen liikkeeseenlaskijoita. Tämä poikkeama on hyväksytty hallituksessa 30.10.2020. Poikkeama poistuu 22.3.2021, kun hypoteekkiyhdistyksen varsinainen kokous hyväksyy toimielinten palkitsemispolitiikan.
|
Toimielinten palkitsemispolitiikka hyväksytään hallinnointikoodiin 1.1.2020 tehtyjen muutosten voimaantulosäännöksestä poiketen hypoteekkiyhdistyksen vuoden 2021 varsinaisessa kokouksessa.
|
Selvitys hallinnointi-ja ohjausjärjestelmästä 2020
Selvitys hallinnointi- ja ohjausjärjestelmästä 2019
Selvitys hallinnointi- ja ohjausjärjestelmästä 2018
Selvitys hallinnointi- ja ohjausjärjestelmästä 2017
Selvitys hallinnointi- ja ohjausjärjestelmästä 2016
Selvitys hallinnointi- ja ohjausjärjestelmästä 2015
Hypoteekkiyhdistyksen kokous
Hypoteekkiyhdistyksessä ylintä päätäntävaltaa käyttävät lain mukaisesti lainanottajina olevat jäsenet yhdistyksen kokouksessa.
Hallintoneuvosto
Hallintoneuvoston tehtävänä on valvoa, että Hypoteekkiyhdistystä hoidetaan varovaisesti ja huolellisesti lain ja sääntöjen mukaisesti sekä varsinaisen kokouksen ja hallintoneuvoston päätöksiä noudattaen.
Hallitus
Hallituksen tehtävänä on Hypoteekkiyhdistyksen toiminnan johtaminen lain ja sääntöjen sekä varsinaisen kokouksen ja hallintoneuvoston päätösten ja ohjeiden mukaisesti.
Toimitusjohtaja ja johtoryhmä
Toimitusjohtaja vastaa siitä, että Hypoteekkiyhdistyksen juokseva hallinto tapahtuu voimassa olevien lakien, viranomaisohjeiden ja -määräysten sekä Hypoteekkiyhdistyksen hallintoneuvoston ja hallituksen ohjeiden mukaisesti.
Hypoteekkiyhdistyksen valiokunnat
Suomen Hypoteekkiyhdistyksen valiokuntia ovat nimitysvaliokunta ja palkkiovaliokunta.