Hallinnointi- ja ohjausjärjestelmät

Vaikka Suomen Hypoteekkiyhdistys (jäljempänä ”Hypoteekkiyhdistys”) ei ole listayhtiö, sillä on julkisen kaupankäynnin kohteena olevien joukkovelkakirjojen liikkeeseenlaskijana velvollisuus noudattaa monelta osin listayhtiöitä koskevia säännöksiä. Hypoteekkiyhdistys noudattaa toiminnassaan Suomen listayhtiöiden hallinnointikoodia, joka tuli voimaan 1. tammikuuta 2016 (jäljempänä ”hallinnointikoodi”).

Oman erityisluonteisen yritysmuotonsa, hypoteekkiyhdistyksen, vuoksi Hypoteekkiyhdistys keskinäisenä yhtiönä eroaa hallintomalliltaan osakeyhtiömuotoisista pörssiyhtiöistä. Hypoteekkiyhdistys on jäsentensä eli lainanottajien keskinäisesti omistama keskinäinen yhtiö, jossa ei ole osakkeita ja jossa jäsenelle ei ole osuutta yhtiön omaisuuteen eikä yhtiön tuottamaan voittoon. Hallintoneuvostolla on keskeinen rooli hypoteekkiyhdistyksen corporate governancen osalta. Oma erityislaki (Laki hypoteekkiyhdistyksistä 8.12.1978/936, jäljempänä ”erityislaki”), johtaa siihen, että osakeyhtiölähtökohdista laaditusta hallinnointikoodista on poikettava monilta osin. Hallitus on tehnyt 29.2.2016 päätöksen koodin noudattamisesta ja myös tehtävistä poikkeuksista. Poikkeamia on yhteensä 10, joista 8 perustuu suoraan erityislakiin, 2 sääntöihin.

Poikkeamat ovat:

PERUSTE PERUSTE POIKKEAMAN SISÄLTÖ
Suositus 1:
yhtiökokouskutsu ja päätösehdotukset
Laki hypoteekki-
yhdistyksistä 16 § ja 18 §
Varsinainen kokous valitsee hallintoneuvoston jäsenet + määrää heidän palkkionsa. Hallintoneuvosto valitsee hallituksen ja määrää heidän palkkionsa.
Suositus 5:
Hallituksen valinta
Laki hypoteekki-
yhdistyksistä 16 § ja 18 §
Varsinainen kokous valitsee hallintoneuvoston jäsenet + määrää heidän palkkionsa. Hallintoneuvosto valitsee hallituksen ja määrää heidän palkkionsa.
Suositus 6:
Hallituksen toimikausi
Laki hypoteekki-
yhdistyksistä 18 §,
sääntöjen 18 §
Hallintoneuvosto valitsee hallituksen, toimikausi koodin mukaisesti yksi vuosi.
Suositus 10:
Hallituksen jäsenten riippumattomuus
Laki hypoteekki-
yhdistyksistä 19 §
Toimitusjohtaja ja hänen varahenkilönsä ovat hallituksen jäseniä.
Suositus 15:
Valiokunnan jäsenten valinta
Laki hypoteekki-
yhdistyksistä 18 §,
säännöt 16 §, 17 §
Jäsenten valinta lain ja sääntöjen mukaisessa menettelyssä, osin suoraan lain nojalla.
Suositus 17:
Palkitsemisvaliokunta
Säännöt 17 §, laki hypoteekkiyhdistyksistä 18 § Jäsenten valinta lain ja sääntöjen mukaisessa menettelyssä, osin suoraan lain nojalla.
Suositus 18a:
Nimitysvaliokunta
Säännöt 16 § Koostuu sekä hallintoneuvoston että hallituksen jäsenistä.
Suositus 18 b:
Osakkeenomistajien nimitystoimikunta
Laki hypoteekki-
yhdistyksistä 16 § ja 18 §
Hallituksen valinta hallintoneuvoston tehtävänä. Jäsen voi esittää ehdokkaansa hallintoneuvoston jäseniksi lain ja sääntöjen mukaisessa järjestyksessä.
Suositus 19:
Toimitusjohtajan toimisuhteen ehdot
Laki hypoteekki-
yhdistyksistä 18 §
Toimisuhteen ehdot määritelty kirjallisesti, mutta ehdot hyväksyy hallituksen sijaan hallintoneuvosto.
Suositus 22:
Palkitsemista koskeva päätöksenteko
Laki hypoteekki-
yhdistyksistä 18 §
Hallituksen palkkioista päättää hallituksen ja toimitusjohtajan palkkioista.

Selvitys hallinnointi- ja ohjausjärjestelmistä 2016

Selvitys hallinnointi- ja ohjausjärjestelmistä 2015

Selvitys hallinnointi- ja ohjausjärjestelmistä 2014

Selvitys hallinnointi- ja ohjausjärjestelmistä 2013